Kako upravljati z gotovino

Ustrezen denarni tok za plačilo dobaviteljem, zaposlenim in upnikom je ključnega pomena za uspeh vašega podjetja. Način za zagotovitev zadostnega denarnega toka je pravilno upravljanje denarja vašega podjetja, kar zahteva optimizacijo zbiranja in izplačila gotovine. Upravljanje denarnih obtokov vašega podjetja igra pomembno vlogo pri upravljanju z gotovino.

Določeno z gotovino

Na splošno se denarni plovec nanaša na razliko med denarnim stanjem, evidentiranim na denarnem računu vašega računovodskega sistema, in zneskom gotovine, ki je prikazan na saldih bančnega računa vašega podjetja, v skladu z Lumen Learning. Izplačilo se zgodi, ko napišete ček, prejemnik pa ga še ni unovčil. Zbiranje plačila se zgodi, ko položite ček, vendar banka še ni knjižila dobroimetja na vaš račun. Neto float je vsota plačil za izplačilo in zbiranje.

Float na bančnem računu

Izplačilni plačilni račun vam daje dodatna denarna sredstva na vašem računu za en ali več dni, medtem ko zbiralni denar za en ali več dni odstrani denar z vašega bančnega računa, pravi Salisbury University. Za učinkovito upravljanje plavajočega sredstva morate povečati svoj plačilni pas in zmanjšati plačilni znesek. Z drugimi besedami, upočasniti morate izplačila in pospešiti zbiranje.

Upravljanje plačilnega sredstva

Za izplačila se kadar koli odločite za pošiljanje čekov prodajalcem. Čeprav posojilodajalci in nekateri upniki - na primer komunalna podjetja in najemodajalec vašega podjetja - ocenijo zamudne stroške, če vašega čeka ne prejmejo v določenem času, večina prodajalcev tega ne stori.

Na voljo boste imeli čas pošiljanja, čas obdelave in čas, ki je potreben, da banka dejansko očisti bančni sistem in nakaže sredstva z bančnega računa vašega podjetja. Ta poseben primer denarnega prometa se imenuje poštni promet. Tudi če čeke za prejem pošljete po pošti en ali dva dni pred datumom zapadlosti, mora prejemnik še vedno obdelati ček in ga položiti. Tako dobite veliko več plačila, kot bi ga imeli, če bi plačevali z elektronskim prenosom sredstev ali neposrednim nakazilom.

Upravljanje zbirke Float

Če želite pospešiti zbiranje denarja, morate stisniti čas med prejemanjem gotovine in čekov ter njihovim deponiranjem v banko. Če želite to narediti, lahko za vsa plačila računov določite poštni predal. To zmanjšuje verjetnost, da se čeki izgubijo v pošti na poti v vašo pisarno.

Poleg tega lahko pri svoji banki nastavite nakazilo na daljavo. Tako boste lahko položili čeke na dan, ko bodo prišli, takoj ko bo vaš knjigovodja ali plačilni uslužbenec zapisal čeke v vaš računovodski sistem. Za stranke, ki vsak mesec plačajo enak znesek, lahko predložite položnice, ki jim omogočajo, da svoje plačilo neposredno položijo na tekoči račun vašega podjetja.